DeFi 2.0 Là Gì Và Tại Sao Lại Quan Trọng?

Nguồn gốc của lĩnh vực tài chính phi tập trung (DeFi) đã xuất hiện nhiều năm nhưng chỉ trở nên lớn mạnh từ năm 2020. Sau khi được chú ý, một số dự án rất thành công đã xuất hiện. Tuy nhiên, cũng giống như các loại tiền điện tử đời đầu, lĩnh vực DeFi ban đầu đã phát triển với một số vấn đề. Giờ đây, ngành công nghiệp tiền điện tử đang tìm cách thực hiện bước tiếp theo trong quá trình phát triển DeFi. Để làm như vậy, mọi thứ phải được hoạt động trên một thế hệ DeFi mới, được gọi là DeFi 2.0.

Bài viết này sẽ giải thích DeFi 2.0 là gì và khác với DeFi gốc như thế nào. Chúng tôi cũng sẽ bàn về các mục tiêu và hạn chế của DeFi 2.0, cũng như cách phát hiện các dự án DeFi 2.0 đáng đầu tư.

DeFi 2.0 là gì?

DeFi 2.0 là một phong trào mới nhằm khắc phục các sự cố của lĩnh vực DeFi đời đầu. Khi DeFi lần đầu tiên xuất hiện vào năm 2020, nó được coi là một công nghệ mang tính cách mạng. DeFi cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ tài chính dựa trên blockchain - ngân hàng phi tập trung - cho bất kỳ ai có ví tiền điện tử. Tuy nhiên, càng phát triển DeFi lại càng bộc lộ rõ những điểm yếu nhất định. Những điểm yếu này đã được nhìn thấy ở các dự án tiền điện tử đời đầu và không gây ngạc nhiên.

Xét cho cùng, rất khó, nếu không muốn nói là không thể, để phát triển một công nghệ mới một cách hoàn hảo ngay từ lần thử đầu tiên. Theo thời gian, các loại tiền điện tử của thế hệ thứ hai và tiếp theo đã cải thiện những sai sót của Bitcoin. Giờ đây, thế hệ DeFi mới này dự định sửa các lỗi của DeFi 1.0. Ví dụ, DeFi 2.0 sẽ phải tuân theo các quy định mới do chính phủ ban hành.

DeFi 2.0 khác với DeFi như thế nào?

Ý tưởng đằng sau các dịch vụ tài chính dựa trên blockchain là cung cấp quyền truy cập vào các dịch vụ ngân hàng phi tập trung cho bất kỳ ai, ở bất kỳ đâu. Khả năng tiếp cận được cải thiện này có thể đến với người dân ở các khu vực chưa được tiếp cận với ngân hàng và tài chính toàn cầu. Người dân ở những khu vực như vậy không thể vay vốn, đầu tư, kiếm thu nhập thụ động, v.v. Với các giao thức DeFi và thông qua việc sử dụng hợp đồng thông minh và tiền điện tử, mọi chuyện đã thay đổi.

Vậy nên, việc người ta luôn tìm cách cải thiện DeFi là rất dẽ hiểu. Vậy, DeFi có những vấn đề gì cần phải cải thiện ngay từ đầu?

Hạn chế của DeFi

Khi DeFi xuất hiện, người dùng tiền điện tử không mất nhiều thời gian để nhận ra lỗ hổng đầu tiên của nó. Vấn đề đầu tiên này liên quan đến khả năng sử dụng của các giao thức DeFi. Thật thú vị, đây là lỗ hổng mà toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử đã trải qua. Lỗ hổng này bắt nguồn từ sự chưa hoàn hảo và quá phức tạp. Giao diện người dùng ban đầu của DeFi rất không trực quan và đòi hỏi người dùng cần hiểu rõ về công nghệ. Điều này, tất nhiên, gây ra ảnh hưởng tiêu cực đến trải nghiệm người dùng. Những người có thể sử dụng thì thấy quá khó khăn, còn những người không thể sử dụng thì đơn giản là rời đi.

Một vấn đề khác là khả năng mở rộng. Người sử dụng DeFi phải chịu phí cao, thời gian chờ đợi lâu và các vấn đề tương tự. Điều này cũng dễ hiểu vì DeFi đã xuất hiện trên Ethereum. Các vấn đề về khả năng mở rộng là vấn đề lớn nhất của Ethereum trong nhiều năm. Tuy nhiên, vì đây là nền tảng hàng đầu để phát triển các sản phẩm tiền điện tử sáng tạo nên đó là nơi DeFi chọn để xuất hiện. Do vậy, DeFi đời đầu thừa hưởng các vấn đề của Ethereum và giờ đây DeFi 2.0 muốn thay đổi điều đó.

Một vấn đề khác đã được chú ý khi mọi người bắt đầu bỏ dApps để tìm kiếm các triển vọng tài chính khác. Nguyên nhân là do lợi tức không còn hấp dẫn như trước, dẫn đến kịch bản farm-and-dump, dẫn đến dòng tiền không lành mạnh, kéo theo việc sử dụng tài sản kém hiệu quả.

Thanh khoản là một vấn đề khác thường gặp trong DeFi. Để hoạt động, các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) yêu cầu tính thanh khoản cao. Các sàn này cần có khả năng khớp lệnh của khách hàng từ bể thanh khoản của sàn. Tuy nhiên, số tiền được cung cấp cho các bể đến từ cộng đồng tiền điện tử. Với thị trường tiền điện tử có tính biến động cao, người dùng không muốn gặp rủi ro khi trở thành nhà cung cấp thanh khoản.

Điều này cũng đúng khi nói đến các cuộc tấn công mạng. Bể thanh khoản và cầu nối token liên tục bị tội phạm trực tuyến xâm chiếm. Tất cả những điều đó cùng nhau ngăn cản việc người dùng tham gia sử dụng DeFi.

Mục tiêu của DeFi 2.0

Vậy DeFi 2.0 có thể làm gì khác đi? Để bắt đầu, DeFi 2.0 có thể thay đổi cách tiếp cận của mình. Các ứng dụng DeFi đời đầu hướng đến người dùng, điều này không đủ hiệu quả. Thế hệ tài chính phi tập trung mới đang chuyển sang tập trung vào giao dịch doanh nghiệp với doanh nghiệp. Nói cách khác, DeFi 2.0 dự định tận dụng cơ sở người dùng ban đầu của DeFi và tiến xa hơn.

DeFi 2.0 có thể giải quyết hầu hết, nếu không muốn nói là tất cả, những thiếu sót của DeFi 1.0. DeFi 2.0 có thể cung cấp tính thanh khoản lớn hơn phiên bản trước thông qua các cầu nối chuỗi chéo. Những cây cầu này kết nối các blockchain, cho phép chia sẻ thanh khoản. Và thanh khoản được chia sẻ tự động có nghĩa là thanh khoản tăng lên. Tiền vẫn ở trong ngành tiền điện tử, chỉ là ở trên một chuỗi khác. Tất cả tài sản sẽ được chia sẻ bằng cách kết hợp chúng thành một mạng blockchain khổng lồ.

Tương tự, các cộng đồng nguồn mở sẽ giám sát việc kiểm tra các hợp đồng thông minh. Bằng cách đó, các hợp đồng thông minh sẽ được bảo vệ bởi bảo hiểm.

Cho vay DeFi 1.0 cũng không hiệu quả vì người dùng cần tài sản thế chấp lớn để được vay. DeFi 2.0 sẽ giúp các khoản vay tự hoàn trả thông qua khai thác lợi nhuận. Khai thác lợi nhuận vẫn sẽ cho phép người dùng kiếm tiền, giống như các ứng dụng DeFi khác. Tuy nhiên, việc kết hợp nó với hoạt động cho vay bằng tiền điện tử sẽ cho phép người dùng chỉ nhận các khoản vay và để thuật toán thanh toán. Tất cả những gì người dùng cần làm là khóa token của họ để đảm bảo họ tiếp tục kiếm được lợi nhuận.

Tương tự, DeFi 2.0 sẽ mang lại khả năng truy cập tốt hơn, độ bảo mật cao hơn và trải nghiệm người dùng hoàn hảo hơn. Ngành công nghiệp tiền điện tử đã học được rất nhiều điều về cách làm cho mình trở nên thân thiện hơn với người dùng trong những năm qua. Áp dụng nó vào DeFi 2.0 sẽ mang lại giao diện người dùng tốt hơn và cuối cùng là cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng nói chung.

Làm cách nào để đầu tư vào DeFi 2.0?

Phần lớn các cơ hội đầu tư do DeFi 2.0 cung cấp sẽ tương tự như các cơ hội với DeFi 1.0. Tuy nhiên, các cơ hội này sẽ ở phạm vi rộng hơn. Ví dụ:

Cho vay

Cho vay là một cách tuyệt vời để đầu tư vào DeFi đời đầu. Với DeFi 2.0, người dùng có thể tiếp tục cho vay để lấy tiền lãi. Tuy nhiên, vì các khoản vay DeFi 2.0 sẽ tự tái tạo nên người đi vay sẽ không phải lo lắng về số tiền. Tương tự như vậy, những người cho vay sẽ không phải lo lắng về việc liệu tiền của họ có được trả lại hay không.

Khai thác lợi nhuận

Khai thác lợi nhuận là một cách tuyệt vời để tối đa hóa lợi nhuận thông qua các ứng dụng DeFi. Một số người dùng đã tăng thu nhập của họ bằng cách chuyển tiền điện tử từ nền tảng cho vay này sang nền tảng cho vay khác. Tuy nhiên, DeFi 2.0 có thể bổ sung thêm một lớp ưu đãi và tiện ích. Điều đó sẽ cho phép token LP của việc khai thác lợi nhuận đóng vai trò là tài sản thế chấp cho các khoản vay.

Staking

Staking là ứng dụng lớn nhất và phổ biến nhất trong tất cả các ứng dụng DeFi. Trong DeFi 2.0, ứng dụng này gần như không thay đổi. Người dùng sẽ trở thành người xác thực trên một số mạng blockchain nhất định, khóa coin của họ và chỉ nhận phần thưởng khối.

Khai thác thanh khoản

Một lựa chọn phổ biến khác là khai thác thanh khoản, cho phép người dùng tiền điện tử cho các bể thanh khoản của các sàn giao dịch vay tài sản của mình. Đây là cách DEX hoạt động, bằng cách rút tiền từ các bể để thực hiện các yêu cầu giao dịch. Trong khi đó, nhà cung cấp thanh khoản kiếm được tiền từ phí giao dịch.

Giao dịch DEX

Bạn cũng có thể đầu tư vào DeFi 2.0 bằng cách tham gia vào các giao dịch DEX. Giao dịch DEX nhanh hơn, rẻ hơn và an toàn hơn so với các sàn giao dịch tập trung. Bạn sẽ luôn giữ quyền sở hữu tiền của mình và số tiền đó không bao giờ bị chuyển sang sàn giao dịch. Ngoài ra, các DEX hiện đại có thể cung cấp giao dịch ký quỹ và các loại giao dịch tương tự.

Các dự án DeFi 2.0 sắp tới cần có gì?

Vấn đề lớn nhất của làn sóng DeFi mới sẽ là số lượng dự án mới tìm kiếm người dùng. Bất cứ khi nào một xu hướng mới xuất hiện, vô số dự án sẽ xuất hiện, và mỗi dự án đều muốn có một phần thị trường. Điều này gây khó khăn cho việc xác định dự án nào tốt, dự án nào không. Tuy nhiên, nếu bạn biết cần xem xét điều gì, thì ngay cả vấn đề này cũng được giải quyết dễ dàng.

Những thứ mà một dự án DeFi 2.0 cần có:

• Tokenomics lành mạnh
• Bảo mật nâng cao
• Kiểm toán
• Cộng đồng tích cực
• Động lực học cốt lõi dễ hiểu
• Sự hậu thuẫn mạnh mẽ từ các tổ chức

Các dự án có thể đáp ứng các yêu cầu này có thể đáng để xem xét lại. Hãy nhớ rằng rủi ro vẫn sẽ hiện hữu, vì không có sự an toàn hay chắc chắn tuyệt đối nào trong tiền điện tử. Mọi thứ có thể thay đổi chỉ sau một đêm, vì vậy hãy luôn thận trọng khi giao dịch với các tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, nếu bạn tìm được một dự án đã làm được những điều như danh sách bên trên, thì đó có thể là một khởi đầu tuyệt vời. Dù vẫn nên hiểu rõ hơn về dự án trước khi giao tiền cho họ, nhưng ít nhất bây giờ bạn biết bắt đầu từ đâu.

Rủi ro của DeFi 2.0

Mặc dù DeFi 2.0 có tiềm năng to lớn để mang lại những thay đổi và cải tiến nâng cao, nhưng nó sẽ không hoàn hảo. Không có công nghệ nào là hoàn hảo cả, và DeFi 2.0 cũng vậy. Vậy nên, kể cả ở hiện tại, chúng ta đã có thể dự đoán một số rủi ro và sai sót sẽ liên quan đến DeFi 2.0

Rủi ro đầu tiên có thể đến từ các hợp đồng thông minh mà mọi người tương tác hàng ngày. Bất kỳ hợp đồng nào cũng có thể có cửa sau, có thể bị hacker tấn công hoặc đơn giản là có code yếu. Thông thường, bạn không bao giờ có thể biết chắc chắn những điều này vì ngay cả kiểm toán cũng không thể đảm bảo tính bảo mật. Nếu bạn nghiên cứu đủ và tìm hiểu đủ về công nghệ này, bạn sẽ biết rằng luôn có rủi ro.

Một rủi ro khác là rủi ro từ bên ngoài, và nó đến từ chính phủ. Ngành công nghiệp tiền điện tử vẫn chưa được kiểm soát và điều đó bao gồm các dịch vụ tài chính dựa trên blockchain của DeFi 2.0. Nếu đầu tư dài hạn, bạn có thể rơi vào tình thế khó khăn do các quy định tiêu cực từ chính phủ. Các chính phủ trên toàn thế giới đang tìm cách kiểm soát tiền điện tử, điều này không phải lúc nào cũng có lợi. Tất nhiên, luật pháp và các quy tắc là tốt cho lâu dài, nhưng chúng cũng có thể làm hỏng các kế hoạch đầu tư hiện tại của bạn.

Tổn thất tạm thời là một điều khác bạn cần để mắt đến. Ngay cả với DeFi 2.0, rủi ro này sẽ không biến mất. Nếu bạn có ý định tham gia khai thác thanh khoản, bạn sẽ không bao giờ thoát khỏi loại tổn thất này hoàn toàn.

Cuối cùng, bạn cũng có thể gặp khó khăn trong việc truy cập tiền của mình. Staking token thông qua giao diện người dùng của dự án DeFi rất dễ sử dụng. Tuy nhiên, bạn cũng nên thử tìm hợp đồng thông minh trên trình khám phá blockchain trước khi gửi tiền. Nếu chỉ sử dụng giao diện người dùng trang web của dự án DeFi, bạn có thể mất quyền truy cập vào số tiền của mình nếu trang web gặp sự cố.

DeFi 2.0 có quan trọng không?

Giống như tất cả các khía cạnh khác của ngành công nghiệp tiền điện tử, DeFi 2.0 cũng có những lợi ích và thiếu sót của riêng mình. DeFi 2.0 chắc chắn sẽ thay đổi nhiều thứ theo hướng tốt hơn so với DeFi 1.0. Tuy nhiên, ngành công nghiệp tiền điện tử có thể sẽ không bao giờ có một lĩnh vực hoàn toàn an toàn. Rủi ro đang và sẽ luôn là một phần của ngành này, và bạn cần nhớ điều này trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Những cải tiến của DeFi 2.0 chắc chắn sẽ có giá trị, giống như các loại tiền điện tử mới hơn cung cấp các dịch vụ tiên tiến hơn Bitcoin. Tất cả đều cần thời gian học hỏi từ những sai lầm.

Câu hỏi thường gặp

DAO kiếm tiền như thế nào?

Cách phổ biến nhất để DAO kiếm tiền là phát hành token quản trị. Bằng cách này, một DAO có thể gây quỹ và thu hút các thành viên mới bỏ phiếu cho các đề xuất.

DeFi 2.0 là gì?

DeFi 2.0 là một phong trào nhằm tạo ra thế hệ giao thức DeFi thứ hai, một phiên bản nâng cao của DeFi hiện tại và những gì DeFi hiện tại cung cấp. Với khả năng tiếp cận và bảo mật cao hơn, các tính năng mới và các khía cạnh khác, DeFi 2.0 có thể cách mạng hóa lĩnh vực DeFi.

DeFi 2.0 là gì và tại sao lại quan trọng?

DeFi 2.0 tìm cách cải thiện lĩnh vực DeFi đời đầu. DeFi 2.0 sẽ cung cấp các dịch vụ kết hợp, chẳng hạn như các khoản vay tự trả, bảo mật nâng cao, giao diện người dùng tốt hơn, v.v. DeFi 2.0 sẽ vẫn còn rủi ro, nhưng việc quản lý rủi ro cẩn thận và các quyết định có tính toán có thể bảo vệ bạn khỏi thua lỗ.