Лучшие платформы криптофарминга в 2024 году

Криптофарминг, также известный как майнинг ликвидности, позволяет получать криптовалютные токены, обеспечивая ликвидность продуктов DeFi. Это альтернативный способ увеличения портфеля по сравнению со стандартной торговлей криптовалютой. У криптофарминга много аспектов, как и у любого криптовалютного продукта. Всегда следует проводить собственное исследование, прежде чем использовать что-то новое для себя. В этой статье мы изучим, что такое криптофарминг, и расскажем о нескольких ведущих платформах в этой сфере.

Что такое криптофарминг

Децентрализованные финансы (DeFi) обеспечивают беспрепятственные и безопасные одноранговые транзакции на блокчейне. В этой сфере предоставляются такие услуги, как торговля, обмен, займы и многое другое. Для работы всех этих сервисов необходима ликвидность. 

Например, при обмене Ethereum на USDT на централизованной криптовалютной бирже используется книга ордеров. Если цена достигает нужной, биржа осуществляет транзакции между несколькими пользователями. Однако большинство приложений DeFi не используют книгу ордеров. Вместо этого в них есть пулы ликвидности. Пользователи могут блокировать такие криптовалюты, как Ethereum и USDT, в DeFi-протоколах. Затем другие участники могут использовать заблокированные активы для обмена. Получение комиссии за предоставление ликвидности называется криптофармингом. Пулы ликвидности необходимы для бесперебойной работы протоколов DeFi, поскольку позволяют легко торговать без участия контрагентов. 

Лучшие платформы криптофарминга

Рассмотрим одни из ведущих платформ криптофарминга в 2024 году, которые предлагают доходность с низким риском, большое количество торговых пар и просты в использовании.

Aave

Aave — это децентрализованная платформа криптовалютных займов с открытым исходным кодом. Поскольку это площадка для криптофарминга, ее пользователи могут получать проценты за внесение ликвидности в пул. Размер дохода зависит от спроса на займы с внесенными активами. 

Тип проекта: децентрализованные займы.

Поддерживаемые блокчейны: 13 сетей, включая Ethereum, Avalanche, Polygon, BNB и Optimism.

Плюсы

• Займы с низким уровнем риска на блокчейне. 

• Долгая и проверенная история в пространстве DeFi. 

• Разработка и внедрение новых DeFi-продуктов, например флеш-займов, которые позволяют получать средства без обеспечения.

• Сообщество может принимать решения о будущем протокола с помощью токена управления AAVE. 

Минусы

• Флеш-займы подвергались атакам хакеров в прошлом. 

• Начинающим бывает трудно освоиться на платформе. 

• Если вы берете заем, нужно внести избыточное обеспечение. Например, если вы хотите взять заем на сумму $1000, нужно обеспечение в размере $1500. Кроме того, если стоимость обеспечения упадет, появляется риск ликвидации. 

Uniswap

Uniswap — это хорошо зарекомендованная децентрализованная биржа, ставшая первым автоматическим маркет-мейкером (AMM). Пользователи могут создавать пулы ликвидности для любой торговой пары, а трейдеры — мгновенно обменивать токены без книги ордеров и бартерных сделок. Пользователи получают токены за предоставление ликвидности, которые можно вносить в стейкинг для получения наград. За прошедшие годы Uniswap пережила несколько итераций и теперь включает нескольких блокчейнов благодаря своему процветающему сообществу. 

Тип проекта: децентрализованные биржа.

Поддерживаемые блокчейны: Ethereum, Polygon, Optimism, Base и не только. Uniswap V2 и V3 доступны в шести разных блокчейнах. 

Плюсы

• Полностью децентрализованная биржа без книги ордеров. 

• Пользователи могут создавать пулы ликвидности для любой торговой пары. 

• У платформы мощное сообщество и команда разработчиков. 

• С помощью Uniswap V3 пользователи могут создавать индивидуальные пулы ликвидности для повышения эффективности капитала. 

Минусы

• У майнеров ликвидности есть вероятность непостоянных потерь.

• Комиссия за газ может быть слишком высокой при использовании Uniswap на Ethereum.

OKX

Это одна из крупнейших и ведущих криптовалютных бирж в мире, которая предлагает пользователям простой и безопасный криптофарминг. Она интегрировала различные протоколы криптофарминига, включая SushiSwap, а также предоставляет собственный продукт Ончейн Earn. После регистрации и входа в систему вы можете получать пассивный доход ончейн с помощью средств в Web3-кошельке OKX. 

Тип проекта: криптобиржа с доступом к ончейн-протоколам криптофарминга.

Поддерживаемые блокчейны: в общей сложности поддерживается 32 разных блокчейна с их нативными валютами, включая Ethereum, IOST и DOT. В то же время биржа OKX интегрировала шесть основных пар от SushiSwap. 

Плюсы

• Очень просто начать, избежав экспериментов с различными платформами криптофарминга. 

• Доступ к проверенным парам криптофарминга.

• Без платы за газ и других комиссий за транзакции. Вы можете использовать средства, которые есть в Web3-кошельке OKX. 

Минусы

• По сравнению с другими платформами доступно ограниченное количество криптовалют и торговых пар. 

Curve Finance

Curve Finance — это еще одна популярная децентрализованная биржа. Однако ее недостаток в том, что предлагаемые торговые пары имеют схожие типы активов, что ограничивает диверсификацию. К примеру, доступны различные типы стейблкоинов, такие как USDT и USDC, а также такие обернутые монеты, например ETH и WETH. Вы можете использовать тот же тип актива для криптофарминга на Curve с относительно низкой волатильностью. 

Тип проекта: децентрализованная биржа, сосредоточенная на торговых парах с похожими классами активов.

Поддерживаемые блокчейны: Ethereum, Polygon, Avalanche и не только.

Плюсы

• Специализируется на стейблкоинах и обернутых активах. 

• Идеально для тех, кто хочет заниматься криптофармингом с одинаковым типом актива. Поддерживаются 11 разных блокчейнов. 

Минусы

• Curve в прошлом взламывали из-за уязвимостей кода. 

• Поддерживается ограниченное число пар и блокчейнов. 

• Платформа сложная для новичков. 

Yearn Finance

У проекта Yearn Finance нет биржи, и она не предлагает займы самостоятельно. Вместо этого платформа выступает в качестве DeFi-агрегатора для криптофарминга. Yearn Finance предоставляет пользователям набор инструментов и продуктов для криптофарминга в различных DeFi-протоколах и блокчейнах. Проект предназначен для оптимизации и улучшения криптофарминга на других платформах. 

Тип проекта: продвинутый криптофарминг на основе других DeFi-приложений.

Поддерживаемые блокчейны: пять блокчейнов — Ethereum, Arbitrum, Optimism, Polygon и Fantom. 

Плюсы

• Помогает оптимизировать криптофарминг и максимизировать прибыль. 

• Подходит для автоматического перевода средств между несколькими протоколами для получения максимально возможной прибыли. 

• Легко использовать — не нужно экспериментировать со множеством приложений. 

Минусы

• Yearn Finance взламывали несколько раз в прошлом. 

• У Yearn Finance нет страхового фонда для выплаты компенсаций пользователям в случае взлома. 

• Объем предложения нативных токенов ограничен 30 000. Токен управления и его небольшое предложение могут создать барьер для новых пользователей. 

SushiSwap

SushiSwap — это децентрализованная криптовалютная биржа, аналогичная Uniswap. Фактически она была запущена как форк Uniswap с акцентом на сообщество и использовала токен управления SUSHI. Позже компания Uniswap запустила собственный токен управления. SushiSwap отличается от Uniswap тем, что делит часть дохода от комиссии за торговлю с пользователями, которые вносят SUSHI в стейкинг. В целом SushiSwap — это такая же платформа криптофарминга для большинства основных криптовалют. Однако вы можете заметить разницу в AMM для криптовалют с меньшим объемом, поскольку объем торговли на одной бирже может быть больше, чем на другой. 

Тип проекта: децентрализованные биржа.

Поддерживаемые блокчейны: поддерживается семь сетей, включая Ethereum, Polygon, Optimism и Base.

Плюсы

• С момента запуска уделяет большое внимание сообществу.

• Разделяет прибыль от комиссии за торговлю с пользователями, которые вносят SUSHI в стейкинг. 

• SushiSwap предлагает другие DeFi-продукты, например займы и площадку для запуска проектов.

Минусы

• SushiSwap — это форк Uniswap V2, у него немного уникальных функций. 

• Использование Ethereum требует больших затрат.

• У майнеров ликвидности есть вероятность непостоянных потерь.

Compound

Compound — это децентрализованная платформа криптовалютных займов, на которой можно блокировать криптовалюту и давать займы в ней, чтобы получать прибыль. Аналогично вы также можете брать займы в заблокированных активах. Платформа предлагает примерную процентную ставку в зависимости от текущих рыночных условий. 

Тип проекта: децентрализованные займы.

Поддерживаемые блокчейны: Ethereum, Arbitrum, Polygon и Base. Кроме того, Compound поддерживает ограниченное количество криптовалют в этих сетях.

Плюсы

• Платформа предлагает высокую ликвидность, поскольку оптимизирована для ограниченного количества криптовалют. 

• Простая в использовании. 

Минусы

• Поддерживается ограниченное количество криптовалют и блокчейнов.

• APY ниже по сравнению с некоторыми конкурентами. 

• Не очень удобна для новичков.  

Как выбрать платформу криптофарминга

Мы рассмотрели ведущие площадки, какие же факторы следует учитывать, чтобы сделать правильный выбор?

Внимательно изучите проект

Прежде чем блокировать токены, проанализируйте проект и, что более важно, узнайте, откуда поступает доход. Важно понять, как генерируется доход. Так вы сможете лучше изучить риски, награды и долгосрочную выгоду проекта. 

Оцените активы и пары

Затем рассмотрите активы, поддерживаемые платформой криптофарминга, — как заблокированные активы, так и награды. Это поможет вам снизить вероятность непостоянных потерь. 

Платформа криптофарминга может предлагать высокие награды. Однако нужный вам токен может иметь большой объем предложения или высокий уровень инфляции, что повлияет на цену актива в будущем. Например, при выводе дохода вы, возможно, получили прибыль от количества удерживаемых вами токенов, но их общая стоимость может быть значительно ниже, чем стоимость купленных токенов. Это называется непостоянными потерями. Найдите платформы, которые поддерживают самые разные криптовалюты и дают возможность выбирать криптовалюту в соответствии с уровнем приемлемого риска. 

Узнайте поддерживаемые блокчейны

Некоторые платформы поддерживают не все блокчейны. Это важно учитывать, поскольку комиссии сети в таких блокчейнах, как Ethereum, могут снизить потенциальную прибыль. Некоторые платформы также являются совместимыми, обеспечивая возможности для криптофарминга в разных блокчейнах. 

Проанализируйте прибыль от криптофарминга

Прибыль на платформах криптофарминга динамична и зависит от рыночных условий. Она рассчитывается как годовая процентная доходность (APY). Когда ликвидность увеличивается, APY ниже. В противном случае, при низкой ликвидности, пользователям предлагается более высокий APY, чтобы стимулировать блокировку средств. Это означает, что потенциальная прибыль может измениться в зависимости от выбранной криптовалюты, платформы и текущих рыночных условий. При этом высокая APY может быть у рискованных и волатильных монет. Оцените, какая годовая процентная доходность будет комфортна для выбранной монеты.  

Оцените безопасность

Платформы криптофарминга работают на блокчейнах через смарт-контракты. В прошлом для вывода средств пользователей использовались смарт-контракты с плохим кодом. Ищите платформы с высокой безопасностью и проверенной историей. Прошедшие проверку смарт-контракты с открытым исходным кодом — это дополнительный плюс.

Изучите ликвидность и объем

Чтобы понять, как используется платформа, проверьте ликвидность заблокированных активов и ежедневный объем. У хорошей платформы много заблокированных активов, что говорит о доверии к ней. Ежедневный объем указывает на популярность платформы.  

Дополнительные инструменты

Некоторые платформы предлагают дополнительные инструменты оптимизации доходности, которые могут принести большую прибыль. Одна из таких функций — автоматическое объединение, которое позволяет автоматически инвестировать прибыль. Среди других функций, предлагаемых некоторыми платформами криптофарминга, можно выделить расширенный подход к управлению портфелем и инструменты управления рисками. 

Проанализируйте разработчиков и сообщество

Платформы криптофарминга постоянно развиваются. Активная команда разработчиков, поддерживаемая надежным сообществом, указывает на лояльность и, теоретически, на то, что платформе стоит доверять.

Удобство использования

Новичкам сложно использовать криптофарминг. Он очень отличается от любого другого финансового продукта и ему бывает трудно научиться. Поэтому платформы криптофарминга стремятся сделать настройку продуктов с интуитивно понятным пользовательским интерфейсом и прозрачной структурой. Сложный интерфейс может стать основным препятствием на пути к успеху. 

Заключение

Криптофарминг — это уникальная возможность в экосистеме DeFi, которая позволяет любому участвовать в рынке на открытой платформе. Важно понять, что такое криптофарминг, и выбрать подходящую платформу согласно вашим предпочтениями. Это бывает непросто. Прежде чем выделять собственные средства, необходимо провести тщательное исследование. Начните с нашего руководства.