Ce este AAVE?

Aave, fostul ETHLend, este un protocol descentralizat necustodian de împrumut și de creditare care permite utilizatorilor să depună active în grupuri de lichidități pentru a câștiga dobândă și să împrumute active la o rată a dobânzii variabilă sau fixă. A fost lansat în 2017 de Stani Kulechov, în urma unei oferte inițiale de monede (ICO) de 17,8 milioane de dolari. Aave permite, de asemenea, utilizatorilor să contracteze împrumuturi negarantate, de durată foarte scurtă, cunoscute sub numele de Flash loans.

Protocolul descentralizat gestionează datoriile asigurându-se că toate împrumuturile (cu excepția flash loans) de pe platforma sa sunt supragarantate, ceea ce înseamnă că valoarea garanției trebuie să fie mai mare decât împrumutul în sine. În cazul în care valoarea garanției unui utilizator scade sub un anumit prag, garanția este lichidată automat pentru a rambursa o parte din datorie. Acest lucru asigură faptul că există întotdeauna lichidități adecvate în sistem. 

Ce este Aave: Informații rapide

• Aave este un protocol descentralizat de împrumut și creditare financiară descentralizată (DeFi).
• Este al doilea cel mai mare protocol DeFi din lume în funcție de valoarea totală blocată (TVL), conform DeFiLlama.
• Aave menține lichiditatea în platforma sa prin faptul că cere ca toate împrumuturile, cu excepția împrumuturilor pe termen foarte scurt numite "împrumuturi Flash", să fie supragarantate și are un fond comun de lichiditate de siguranță cunoscut sub numele de modul de siguranță.
• Său nativ AVE token este folosit pentru guvernanță și poate fi mizat în Safety Module pentru recompense.

Despre Aave - Cum funcționează Aave?

Aave, deși construit inițial pe Ethereum, este un protocol DeFi multi-chain, ceea ce înseamnă că este susținut de mai multe rețele blockchain, inclusiv Fantom și Avalanche; ceea ce este de fapt un lucru foarte unic despre Aave. Suportă Ether și alte jetoane ERC-20 (jetoane create folosind standardul ERC-20 al Ethereum blockchain) și funcționează într-o manieră peer-to-peer, descentralizată, deoarece se bazează pe contracte inteligente.

Atunci cum funcționează Aave pentru a menține lichiditatea în sistemul său? Ei bine, face acest lucru cerând ca toate împrumuturile, cu excepția împrumuturilor flash care durează de obicei doar câteva secunde, să fie supracolateralizate. Acesta lichidează automat garanțiile debitorilor care nu reușesc să își mențină raportul împrumut/valoare (LTV) pentru a rambursa o parte din datorie și a restabili lichiditatea. LTV definește suma maximă care poate fi împrumutată cu o anumită valoare a garanției. S-ar putea să vă întrebați "ce este LTV-ul Aave?". Este de 75 %.

Când utilizatorii își depun activele într-unul dintre bazinele de lichiditate ale Aave, un aToken (de exemplu, aETH) este bătut și li se oferă. aTokens servesc drept creanță și au aceeași valoare ca și garanția depusă. aTokens gândesc dobândă în timp real și pot fi răscumpărate în orice moment pentru activul de bază (garanția). De asemenea, acestea dau dreptul deținătorilor la o parte din comisioanele obținute din împrumuturi flash.

Jurnalul câștigat de utilizatori fluctuează în funcție de oferta de creditare și de cererea de împrumut a activului în cauză. Activele care oferă rate ale dobânzii mai mari vin adesea cu un risc mai mare ca utilizatorul să nu poată accesa suficiente lichidități, deoarece acestea au de obicei rate de utilizare apropiate de 100%.

Aave are, de asemenea, un fond de lichidități desemnat, cunoscut sub numele de modul de siguranță. Ce este modulul de siguranță al Aave? Ei bine, acesta acționează ca un mecanism de siguranță în cazul în care nu există suficientă lichiditate în sistem. Utilizatorii își depun jetoanele AAVE în Safety Module și câștigă mai multe jetoane AAVE ca recompensă. Aceste jetoane sunt vândute pentru a restabili lichiditatea ori de câte ori există un astfel de risc. Protocolul Aave este guvernat în mod descentralizat de către deținătorii de token-uri AAVE.

Unde se utilizează AAVE?

AAVE este utilizat în principal pentru guvernarea protocolului Aave, deoarece acordă deținătorilor săi puterea de a vota în chestiuni care privesc protocolul. Cu AAVE, puteți vota asupra propunerilor de guvernare și chiar să vă creați propriile propuneri, ceea ce vă permite să aveți un cuvânt de spus în ceea ce privește viitorul protocolului. Cu cât dețineți mai multe jetoane AAVE, cu atât mai mare este puterea dumneavoastră de vot. Cu toate acestea, utilitatea AAVE nu se limitează la vot; poate fi folosită pentru alte câteva lucruri, cum ar fi:

Trading

Cu ajutorul unui bursă de criptomonede cum ar fi OKX, puteți specula cu privire la valoarea jetoanelor AAVE în încercarea de a obține un profit. Merită menționat faptul că criptomonedele sunt foarte volatile și nu ar trebui tranzacționate de persoane neexperimentate.

Câștigarea de dobândă

Cu un serviciu de investiții precum OKX Earn, puteți câștiga dobândă la jetoanele AAVE. OKX Earn,  în special, vă permite să câștigați dobândă la jetoanele dvs. pe termene flexibile și fixe, în timp ce vă păstrați proprietatea completă a acestora.

Puneți-vă în modulul de siguranță

Deținătorii de AAVE își pot "bloca" jetoanele în modulul de siguranță, care este fondul de lichidități care acționează ca o protecție împotriva oricăror probleme de lichiditate care ar putea apărea. Utilizatorii care își depun jetoanele în acest fond comun câștigă jetoane AAVE suplimentare ca recompensă. 

Ce este Aave: Istoric 

Aave a fost fondată în 2017 ca ETHLend de către Stani Kulechov în timp ce studia dreptul la Universitatea din Helsinki. La acea vreme, Aave era unul dintre primele protocoale DeFi existente. 

Kulechov, care a absolvit un masterat în drept în 2020, acționează acum în calitate de CEO al Aave Companies (organizația care susține Aave) cu misiunea de a crea un ecosistem financiar mai transparent, echitabil și incluziv prin intermediul protocolului, care este ceea ce a dus la apariția Aave în primul rând.

În urma lansării sale, Aave a strâns 17,8 milioane de dolari în cadrul unei ICO cu scopul de a construi o platformă descentralizată de împrumuturi peer-to-peer, vânzând aproape un miliard de unități de LEND—token-ul său nativ înainte de a se rebrandui la Aave. După ce a trecut la un model de pool de lichidități (de la împrumuturi peer-to-peer) în 2018, organizația s-a rebranduit la Aave. 

În 2020, Aave Companies a lansat protocolul Aave—protocolul open-source, necustodian, pe care a funcționat de atunci. Lansarea protocolului Aave a atras un interes masiv din partea utilizatorilor, caracteristica "Flash Loan" captivând dezvoltatorii și entuziaștii de criptomonede din întreaga lume.

AAVE Tokenomics

Tokenul AAVE este tokenul nativ bazat pe ERC-20 al protocolului Aave. Utilizarea sa principală este pentru guvernarea propunerilor privind Aave, dar poate fi, de asemenea, tranzacționat liber pe bursele de criptomonede și mizat în modulul de siguranță pentru recompense.

AAVE, care a început să se tranzacționeze la aproximativ 50 de dolari în mai 2020, are o ofertă totală de 16 milioane. Înainte de "migrarea" de la ETHLend la Aave, tokenul se numea LEND. Jetoanele LEND au fost ulterior schimbate cu AAVE după migrare, la o rată de 100 LEND per AAVE, reducând numărul de jetoane deținute de utilizatori de la 1,3 miliarde la 13 milioane. Care este oferta circulantă de AAVE? La momentul redactării acestui articol, aceasta este de 13,9 milioane.

.

Trei milioane de jetoane AAVE au fost, de asemenea, emise și alocate rezervei ecosistemului AAVE. Această rezervă este controlată de deținătorii de AAVE, iar fondurile din ea sunt menite să stimuleze dezvoltarea protocolului și a ecosistemului Aave. Rezerva AAVE, ca și protocolul din care a luat naștere, este foarte descentralizată, ceea ce înseamnă că nicio entitate nu deține o participație semnificativ de mare și, prin urmare, un interes majoritar de control asupra platformei. 

.

Veniturile obținute din taxele percepute utilizatorilor Aave sunt folosite pentru a răscumpăra și a scoate din circulație o parte din token-uri, un proces obișnuit în DeFi cunoscut sub numele de "ardere".

Cum este creat AAVE? 

Probabil că v-ați întrebat "care este procesul de creare a AAVE?". Din moment ce nu are un blockchain propriu și rulează pe mai multe lanțuri. AAVE nu este creat nici prin minerit, nici prin țeapă. Așadar, cum funcționează AAVE? Ei bine, este pur și simplu emis de către întreținătorii protocolului în conformitate cu regulile și sistemele stabilite anterior. 

Echipa de dezvoltare din spatele Aave ar avea nevoie, în mod obișnuit, ca majoritatea utilizatorilor Aave să voteze o propunere de creștere a ofertei înainte de a proceda la acest lucru. În cazul unui "eveniment de deficit", în care a avut loc sau este posibil să aibă loc un deficit de lichiditate, jetoanele AAVE mizate în modulul de siguranță sunt vândute pentru a acoperi deficitul. Cu toate acestea, în cazul în care acest lucru se dovedește a fi insuficient pentru a restabili lichiditatea, se face o propunere de emitere a mai multor AAVE, care va fi supusă la vot de către comunitatea Aave. În cazul în care comunitatea votează în favoarea acestei propuneri, se emit noi jetoane AAVE și se vând pe piața liberă pentru a acoperi deficitul.  

Concurenții și poziția lui AAVE 

Aave are o serie de concurenți notabili, cei mai mari, atunci când sunt clasificați de TVL, fiind JustLend și Compound, potrivit DeFiLlama. JustLend, cu un TVL de 3,24 miliarde de dolari la momentul redactării acestui articol, este prima platformă oficială de creditare a protocolului TRON și, la fel ca Aave, permite utilizatorilor să împrumute și să depună active în fonduri comune în schimbul plății dobânzilor. Compound, care a fost cândva cel mai mare după TVL, dar care acum are doar 2,63 miliarde de dolari, este un alt protocol de împrumut descentralizat bazat pe Ethereum care utilizează, de asemenea, pool-uri de lichidități pentru a permite utilizatorilor să împrumute și să își împrumute activele în schimbul plății dobânzilor. 

Aave este în prezent cel mai mare și mai popular protocol de împrumut și creditare de pe blockchain-ul Ethereum și din lume, mândrindu-se cu un TVL cu aproape 2,4 miliarde de dolari mai mare decât cel mai apropiat concurent al său, JustLend. 

Token-ul nativ AAVE al lui Aave conduce, de asemenea, în fața colegilor săi, are o capitalizare de piață de 1,4 miliarde de dolari, eclipsând token-ul Compound COMP, care are 562 de milioane de dolari, și token-ul JST al JustLend, cu doar 250 de milioane de dolari.

Aave, spre deosebire de JustLend și Compound, este un protocol multi-chain, ceea ce înseamnă că este susținut de mai mult de un blockchain. Aave are, de asemenea, un raport LTV mai mare decât Compound, ceea ce înseamnă că puteți împrumuta mai mult dintr-un activ pentru o anumită cantitate de garanție pe Aave decât pe Compound. Și, deși toate acestea oferă randamente procentuale anuale (APY) rezonabil de asemănătoare, Aave este singurul care acceptă împrumuturi Flash.

Parteneriate și investitori ai lui Aave

Aave este un protocol DeFi foarte ușor de compus—se integrează cu mai multe alte protocoale DeFi pentru a oferi caracteristici avansate utilizatorilor săi și, ca urmare, are un număr destul de mare de parteneri. A încheiat parteneriate cu alte platforme DeFi de top, cum ar fi Balancer, Centrifuge, Uniswap și MakerDAO, cel mai mare protocol DeFi de la TVL. De asemenea, a încheiat un parteneriat cu Polygon, un sidechain Ethereum popular și în creștere rapidă.

Aave a strâns un total de 49 de milioane de dolari în 8 runde de finanțare, inclusiv 4 ICO-uri, o rundă de semințe și o rundă de risc. Organizația a strâns această sumă de la un total de 16 investitori, inclusiv de la nume foarte importante, precum Alameda Research, Blockchain.com Ventures, Three Arrows Capital și IBM.

Analiză SWOT a lui Aave

Potriviri ale lui Aave

Aave se diferențiază de concurență în multe feluri. Una dintre cele mai distinctive caracteristici ale sale este faptul că are suport pentru mai multe lanțuri, ceea ce îi permite să susțină o gamă largă de active de criptomonede și să se adreseze utilizatorilor dincolo de un singur blockchain. Alte puncte forte notabile includ nivelul ridicat de composabilitate, raportul LTV considerabil mai mare decât al concurenților săi, suportul pentru împrumuturi flash și susținerea unei organizații cu scop lucrativ, Aave Companies.

Slăbiciunile lui Aave

Pe cât posibil, cea mai mare slăbiciune a lui Aave este faptul că solicită ca împrumuturile de pe platforma sa să fie supra-garantate pentru a minimiza riscul de neplată. Acest lucru reprezintă o barieră semnificativă în calea adoptării pentru mulți dintre cei care ar prefera să își folosească activele, mai degrabă decât să le aibă imobilizate ca garanție. Aave se confruntă, de asemenea, cu o concurență destul de puternică din partea noilor veniți și a operatorilor tradiționali. În plus, unii se tem de faptul că natura de lanț încrucișat a protocolului l-ar putea face mai vulnerabil la atacuri.

Oportunitățile lui Aave

Aave permite utilizatorilor de oriunde din lume să acceseze împrumuturi garantate cu active digitale ușor de achiziționat, fără a le cere să aibă un rating de credit sau un venit lunar, așa cum se întâmplă în mod obișnuit cu creditorii tradiționali. Acest lucru s-ar putea dovedi foarte atrăgător pentru o mulțime de utilizatori insuficient deserviți de industria financiară tradițională. În plus, împrumuturile sale flash le permit utilizatorilor să efectueze tranzacții și să îndeplinească sarcini fără precedent în lumea finanțelor. 

Aave ia, de asemenea, măsuri pentru a-și extinde și mai mult platforma. Guvernanța între lanțuri, un alt lucru deosebit la Aave, acordă utilizatorilor posibilitatea de a trimite propuneri de guvernanță între lanțuri de blocuri. Aave este acum primul protocol DeFi care o implementează, iar aceasta este o caracteristică care are potențialul de a extinde și mai mult piața Aave. Echipa Aave a anunțat, de asemenea, dezvoltarea unui portofel mobil și intenționează să se extindă la protocoalele populare Curve Finance și Sushiswap.

.

Amenințările lui Aave

Aave se confruntă cu multă concurență din partea jucătorilor consacrați, precum și a noilor începători, deoarece concurența în spațiul de creditare DeFi continuă să se intensifice. Noi concurenți intră în mod constant pe piața de creditare în încercarea de a-și lua propria cotă din aceasta. Aave, la fel ca și colegii săi, se confruntă, de asemenea, cu riscul unor politici de reglementare nefavorabile și cu furtul fondurilor utilizatorilor. 

Harta de parcurs a lui Aave

Echipa din spatele Aave a fost neobosită în dezvoltarea de noi caracteristici pentru protocol de la rebrandingul și lansarea protocolului Aave în 2020. O caracteristică notabilă care a fost lansată recent este podul de guvernanță între lanțuri. Podul de guvernanță cross-chain este un contract inteligent care permite protocolului Aave să fie guvernat pe mai multe blockchains. Utilizatorii pot trimite propuneri de guvernare sau propuneri de îmbunătățire Aave (cum sunt adesea numite) de pe orice blockchain care acceptă Ethereum Virtual Machine (EVM) și mesageria cross-chain. În februarie 2022, prima propunere de guvernanță cross-chain a Aave a fost aprobată, marcând și prima propunere a DeFi.

Alte dezvoltări în lucru includ un portofel mobil și o extindere la protocoalele populare DeFi Curve Finance și Sushiswap.

Știri, actualizări și puncte de atracție Aave

GHO Stablecoin

În iulie 2022, compania care susține protocolul Aave a anunțat că va lansa o stablecoin numită GHO. Utilizatorii trebuie să ofere garanții pentru a bate GHO și, la fel ca împrumuturile de pe Aave, GHO trebuie să fie supragarantate. Moneda stabilă, care în multe privințe este similară cu MakerDAO's DAI, va avea valoarea sa ancorată la dolarul american și va fi susținută de un coș de active criptografice alese de utilizatori. Utilizatorii câștigă, de asemenea, dobândă pentru garanția depusă.

Expansiune către Curve și Sushiswap

În încercarea de a-și extinde piețele, Aave a anunțat o extindere către protocoalele DeFi Curve Finance și Sushiswap, două dintre cele mai mari protocoale de schimb descentralizat (DEX) de pe Ethereum.

Moneda mobilă

La 1 ianuarie 2022, CEO-ul Aave, Stani Kulechov, a anunțat că se construiește un moneda mobilă. Prețul AAVE a reacționat pozitiv la această știre.

Votul fără gaz

Câțiva deținători de token AAVE, în special cei cu dețineri mici, nu participă la votul privind propunerile de guvernanță ale Aave din cauza taxelor mari de gaz implicate în acest sens. Pentru a rezolva acest lucru și pentru a îmbunătăți incluziunea, echipa Aave încearcă să implementeze o funcție care va permite utilizatorilor să voteze gratuit propunerile.

Aave și împrumuturile flash

Primii împrumuturi flash, inventate de echipa de dezvoltare Aave, sunt un nou instrument financiar. Împrumuturile flash sunt împrumuturi instantanee, negarantate, care trebuie rambursate într-o singură tranzacție. Ele profită de capacitatea unui blockchain de a inversa tranzacțiile dacă nu sunt îndeplinite anumite condiții. Condiția, în acest caz, este că fondurile împrumutate trebuie să fie returnate creditorului înainte ca tranzacția să fie finalizată. Creditorii primesc un comision ca stimulent, ceea ce face ca împrumuturile flash să fie deosebit de atrăgătoare pentru aceștia, deoarece sunt, din punct de vedere tehnic, lipsite de riscuri.

Un împrumut flash permite unui utilizator să schimbe datoria și garanția într-un împrumut garantat pe Aave, astfel încât ar putea, de exemplu, să schimbe o garanție volatilă cu una stabilă și să evite riscul de a fi lichidat. Astfel, de exemplu, dacă un utilizator a împrumutat USDT în timp ce folosea ETH ca garanție pe Aave, iar prețul ETH se prăbușea, utilizatorul ar putea contracta un împrumut flash chiar pe Aave pentru a-și schimba garanția volatilă ETH cu cripto sau stablecoin mai puțin volatile. 

Unde să cumpărați AAVE

Unul dintre cele mai simple moduri de a cumpăra AAVE este prin intermediul unui schimb centralizat de criptomonede precum OKX. OKX vă permite să achiziționați AAVE folosind cardul de credit sau de debit sau prin transfer bancar, printre o serie de alte opțiuni de plată. OKX suportă peste 92 de monede locale și vă permite chiar să cumpărați AAVE cu alte criptomonede.

Cum să stocați AAVE

Pe o bursă precum OKX

Bursele centralizate precum OKX vă oferă portofele criptografice în care vă puteți stoca activele și abstractizează toate complexitățile legate de securizarea și utilizarea acestora. Portofelele OKX, de exemplu, pot conține mai multe active diferite, ceea ce îi scutește pe utilizatori de grija de a menține mai multe portofele și chei private diferite. Deși stocarea activelor dvs. pe bursele centralizate vine cu multe beneficii, în general nu este recomandată pentru utilizatorii care doresc să stocheze active pentru perioade extrem de lungi.

Într-un portofel ERC-20

Aave este un token ERC-20 și, prin urmare, poate fi stocat în orice portofel digital compatibil ERC-20, cum ar fi Metamask sau MyEtherwallet. Este demn de remarcat faptul că sarcina de a stoca și securiza cheile private va fi în întregime pe umerii dumneavoastră dacă vă stocați token-urile în acest mod.

Într-un portofel hardware

Portoletele hardware, cum ar fi Ledger Nano S sau Ledger Nano X, au reputația de a oferi cea mai bună securitate pentru activele dumneavoastră. Cu toate acestea, acestea pot fi prea scumpe sau prea tehnice pentru unii și va trebui să le securizați singuri.

Cum să mizați AAVE

Puteți miza pe jetoanele AAVE prin intermediul OKX Earn, OKX Earn vă permite să mizați AAVE pe perioade variabile și fixe și să obțineți un venit pasiv sub formă de plăți de dobânzi. Păstrați proprietatea completă a AAVE-urilor dvs. și le puteți retrage în orice moment.

Token-urile AAVE pot fi, de asemenea, mizate în dapp-ul lor nativ. Acestea se fac de obicei în Safety Module, unde câștigă o parte din comisioanele de tranzacționare ale Aave pentru proprietarii lor. Folosiți aplicația lor descentralizată (dApp) pentru a miza jetoanele.

.

FAQ-uri

Ce este Aave?

Aave este un protocol DeFi de împrumut și creditare pe mai multe lanțuri care permite utilizatorilor să împrumute active în criptomonedă folosind propriile active ca garanție sau să împrumute active în schimbul plății dobânzii. De asemenea, le permite utilizatorilor să împrumute sume mari de bani pentru perioade foarte scurte, fără nicio garanție, în schimbul unei taxe mici.

Pentru ce este folosit AAVE?

AAVE, fost LEND, este folosit în principal ca token de guvernanță al protocolului Aave, permițând deținătorilor să voteze și să creeze propuneri de guvernanță. Cu toate acestea, are multe alte utilizări, cum ar fi jalonarea și este utilizat pentru a restabili lichiditatea în cazul unui deficit. AAVE poate fi folosit și pentru speculații pe piață.

Unde pot cumpăra AAVE?

Una dintre cele mai simple modalități de a cumpăra jetoane AAVE este prin intermediul unei burse centralizate precum OKX. OKX vă permite să cumpărați AAVE cu moneda dvs. locală și cu o metodă de plată convenabilă, cum ar fi cardul de credit sau de debit sau un transfer bancar, printr-o interfață simplă și ușor de utilizat.

Ce este raportul LTV (Loan-To-Value) al Aave?

Raportul LTV definește valoarea maximă a unui activ care poate fi împrumutat cu o anumită sumă de garanții. Acesta este exprimat în procente și denominat în ETH. Astfel, de exemplu, cu un LTV de 80%, un utilizator poate împrumuta un activ în valoare de 0,8 ETH pentru fiecare ETH de garanție depusă.

Puteți mina AAVE?

Nu, AAVE nu poate fi minat. Este doar tokenul nativ al protocolului Aave, care rulează pe Ethereum și pe alte blockchains, dar nu este o rețea blockchain de sine stătătoare. AAVE este emis de către echipa de dezvoltare așa cum consideră necesar, cu binecuvântarea comunității de guvernare descentralizată. Există reguli stricte care guvernează modul și momentul în care se vor emite noi token-uri.

Cum pot miza AAVE?

AAVE poate fi mizat în modulul de siguranță pentru recompense pasive. Puteți face acest lucru cu jetoanele AAVE prin intermediul aplicației lor descentralizate (dApp). O modalitate mult mai convenabilă și mai puțin tehnică de a obține venituri pasive cu token-urile AAVE ar fi prin OKX Earn. OKX Earn este un serviciu de investiții care vă permite să câștigați dobândă pe AAVE-urile dvs. pe perioade fixe și flexibile.