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Portafolio inteligente

Publicado el 22 jun 2022Actualizado el 11 oct 2024Lectura de 7 min

1. ¿Qué es el portafolio inteligente?

El bot de portafolio inteligente es una estrategia automática para rebalancear dinámicamente la posición de los pares de cripto seleccionados por los usuarios. El rebalanceo dinámico ayudará a mantener una proporción constante de cada cripto en el portafolio del usuario. Los usuarios pueden seleccionar entre dos modos de activación del rebalanceo de posición, uno basado en un intervalo programado y el otro basado en un umbral de rebalanceo de la desviación de ratio de proporción de cada cripto.

Este bot obtiene las ganancias de las fluctuaciones de la tasa de cambio para ganar y almacenar cripto.

2. Casos de uso del portafolio inteligente

En el mercado de las cripto, los precios de los diferentes pares pueden fluctuar a un ritmo diferente, por lo que, con mucha frecuencia, los inversores pueden ver el precio de algunos pares de cripto caer mientras que otros suben. Si los inversores solo poseen las cripto, pueden perder los beneficios cuando se produzca una gran corrección en el mercado. Por otro lado, si el usuario sigue adelante con el bot de portafolio inteligente, ayudará al usuario a vender cripto gradualmente cuando el precio aumente y volverá a invertir esos fondos en pares que se han quedado temporalmente atrás, pero que pueden tener un gran potencial más tarde. En este caso, el portafolio inteligente bloquea los beneficios al tiempo que aumenta la posición de las criptomonedas con alto potencial cuando el precio es relativamente bajo y gana continuamente retornos extra a lo largo plazo.

3. Crear un bot de portafolio inteligente, configurar los parámetros y ejemplos

3.1 Crear un bot de portafolio inteligente

(1) Después de entrar en la web o en la OKX app, selecciona "Bot de trading" en la página "Trade" (en la esquina superior izquierda de la web y en la esquina superior derecha de la app), a continuación selecciona Portafolio inteligente.

(2) Introduce los parámetros en la página de creación de órdenes, establece el importe de la inversión y, a continuación, se creará un portafolio inteligente. (Los activos invertidos en el portafolio inteligente se aislarán de la cuenta de trading manual)

(3) Una vez creados, puedes ver y gestionar los bots en "Bots" en la parte inferior de la página de trading.

3.2 Términos y parámetros

Asignación de cripto: Puedes elegir el portafolio de cripto para el rebalanceo dinámico, y luego decidir el ratio de capitalización de mercado de cada criptomoneda. Durante el ejecución del bot, la posición se rebalanceará con el ratio preestablecido como objetivo (hasta 10 cripto seleccionadas, y solo está disponible en los pares listados en USDT)

Modo de rebalanceo: Hay dos modos, proporcional y programado

Proporcional: El rebalanceo se activa de acuerdo con el ratio cambiado de la capitalización de mercado de la cripto. Cuando se detecta que hay más de 1 cripto que se desvía de la relación preestablecida y supera el umbral preestablecido, se activa el rebalanceo. (Para evitar un rebalanceo de posición muy frecuente, se activará la siguiente prueba de ratio cada 5 minutos después del último rebalanceo)

Programado: Supervisa el grado de desviación y se activa el rebalanceo en función de un periodo de tiempo fijo. Después de establecer un intervalo, el bot comprobará si la relación de valor de mercado de una o más cripto se desvía de la relación preestablecida y supera el umbral, y si es así, se activará el saldo. (Para evitar un rebalanceo de posición muy frecuente, se activará el rebalanceo cuando la relación de desviación supere el 3 %)

Importe de la inversión: La cantidad de fondos invertidos en el portafolio inteligente. Una vez invertidos, los fondos se cambiarán a las cripto del portafolio.

3.3 Ejemplos

Ejemplo 1: Proporcional

Configuración de parámetros

Asignación de cripto: BTC | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %

Modo de rebalanceo: proporcional | 10 %

Importe de la inversión: 10,000 USDT

Bot en ejecución

Fase 1: Se ha cambiado a la cripto objetivo. La cantidad invertida se tradeó en 5 BTC por valor de 5,000 USDT (suponiendo que el precio de BTC es ₮1,000), 6 ETH por valor de 3,000 USDT (suponiendo que el precio de ETH es ₮500), 20 SOL por valor de 2,000 USDT (suponiendo que el precio de SOL es ₮100).

Fase 2: Rebalanceo de activación. Supongamos que el precio de BTC aumenta y alcanza los 1,500 USDT, y los precios de ETH y SOL no cambian. Ahora la proporción de capitalización de mercado de cada cripto es 60 % : 24 % : 16 %. La tasa de desviación del BTC ≥ 10 %, se activa el rebalanceo, por lo que el bot de portafolio inteligente venderá automáticamente 0.83334 BTC, comprará 2.5 ETH y 5 SOL, para mantener la proporción sin cambios. Después de este rebalanceo, tendrás 4.16666 BTC (capitalización de mercado 6.250 USDT), 7.5 ETH (capitalización de mercado 3.750 USDT), 25 SOL (capitalización de mercado 2.500 USDT), cuya ratio es la misma que el BTC inicial | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %.

Ejemplo 2: Programado

Configuración de parámetros

Asignación de cripto: BTC | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %

Modo de rebalanceo: programado | 4 horas

Importe de la inversión: 10,000 USDT

Bot en ejecución

Fase 2: Rebalanceo de activación. Supongamos que después de 4 horas de la creación del bot, el precio de BTC aumenta y alcanza los 1,500 USDT, y los precios de ETH y SOL no cambian. Ahora la proporción de capitalización de mercado de cada cripto es 60 % : 24 % : 16 %. La tasa de desviación del BTC ≥ 3 %, se activa el rebalanceo, por lo que el bot de portafolio inteligente venderá automáticamente 0.83334 BTC, comprará 2.5 ETH y 5 SOL, para mantener la proporción sin cambios. Después de este rebalanceo, tendrás 4.16666 BTC (capitalización de mercado 6.250 USDT), 7.5 ETH (capitalización de mercado 3.750 USDT), 25 SOL (capitalización de mercado 2.500 USDT), cuya ratio es la misma que el BTC inicial | 50 %; ETH | 30 %; SOL | 20 %.

4. Recordatorio y notas sobre riesgos:

4.1. Una vez creado el portafolio inteligente, los activos invertidos en el portafolio inteligente se aislarán de la cuenta de trading manual. Presta atención al riesgo de las posiciones de trading manual.

4.2 Mientras el bot de portafolio inteligente se está ejecutando, si el activo se encuentra con circunstancias impredecibles, como la suspensión o la eliminación de la lista, el préstamo se suspenderá automáticamente.